新冠肺炎疫情对遗产规划的影响

在我在美国心脏协会的20年职业生涯中, 我已经回答了许多慷慨的支持者提出的关于遗产规划的问题. 我还与许多与我一起工作的专业顾问进行了多次讨论，他们对慈善遗产规划工具有疑问. 正如我们所知，规划一个人的财产的想法可以提醒一个人的死亡. As a result, 让那些从事遗产规划工作的人感到沮丧, 这可能会暂停规划进程——然后COVID-19就来了. 在美国心脏协会, 像许多其他组织一样, 由于COVID-19，我们看到遗产规划有所增加. 它使许多人意识到生活瞬息万变，他们需要做好准备. At the very least, 人们认识到，他们至少应该有一份先进的医疗保健指示和一份财务委托书.

虽然很多人意识到这些文件的个人需求, 他们可能没有意识到对他们的另一种需求:财富管理.com, 为财富顾问提供的在线出版物, 最近发表了一篇关于遗产规划新趋势的文章. 有即将上大学的孩子的客户正在为他们制定先进的医疗保健指示和代理权. Why? 最近的数据显示，这一群体现在是COVID-19的主要传播者. 根据这篇文章，对这些文件的需求不是新的，而是必要的. COVID-19 has brought the reality of illness front and center for many clients; therefore, 强调这些文件的重要性. 因为它们是特定于使用位置的状态, 这篇文章建议，现在是顾问与客户进行遗产规划对话的好时机.

我们知道遗产规划谈话可能是一个敏感的话题, 但遗产规划可能是缓解这些问题的完美平衡. 如果你有客户，他们发自内心地热衷于支持这些事业, 通过规划他们的遗产，或者更确切地说，他们如何影响和拯救生命，慈善是一个关注遗产规划的好方法. 现在就请求我们的影响指南，并将其作为与您的客户讨论他们的选择的路线图.

Carl A. Wayne, JD

慈善产业策划高级顾问
美国心脏协会
Heart.org/AdvisorNetwork